A、 银行柜员应配合监管人员审核所在机构账账之间、账表之间、账实之间的一致性
B、 银行柜员应配合监管人员查阅外部审计报告和内部审计报告
C、 银行柜员应配合监管人员了解和掌握业务经营和内部管理的基本情况
D、 银行柜员应对网点的机密资料应适当给予保密
答案:D
A、 银行柜员应配合监管人员审核所在机构账账之间、账表之间、账实之间的一致性
B、 银行柜员应配合监管人员查阅外部审计报告和内部审计报告
C、 银行柜员应配合监管人员了解和掌握业务经营和内部管理的基本情况
D、 银行柜员应对网点的机密资料应适当给予保密
答案:D
A. 以异地账户转本地账户形式通兑的,查询转入账户的记账流水,查询是否存在转入的记录
B. 执行“查询农信银清算行”交易,查询该笔通存业务状态
C. 以现金形式通存的,清点柜员尾箱中的现金,与系统柜员物品中的现金核对
D. 执行“农信银通存通兑—通存通兑业务查询”交易,查询该笔通兑业务状态
E. 执行“农信银通存通兑—通存通兑冲销”交易,查看原交易是否被冲销
A. 若接收的普通汇兑来账收款人为非本行开户的账户,可执行‘ 大额查询打印业务-来账查询处理’交易中的‘手工入账’按钮功能将来账转发至开户机构
B. 非本联社的普通汇兑来账挂账,可执行‘ 大额查询打印业务-来账查询处理’交易中的‘手工入账’按钮功能把来账转发给未上线的联社
C. 对于支付业务异常来账处理后,可以执行‘异常来账处理查询’交易查询来账处理情况
D. 对当日处理的手工入账错误,可于次日执行‘支付业务撤销/冲账’交易进行撤销
A. 正确
B. 错误
A. 销户证明资料原件、业务交易回单、销户申请书客户联等交还客户。
B. 销户申请书银行留存联、销户证明资料复印件等与该账户开立、变更等相关资料一并专夹保管。
C. 对于核准类账户销户的,销户申请书人民银行留存联交人行当地分支机构留存。
D. 业务交易单作当天传票,客户交回的支票加盖‘作废’章,剪掉左上角后,连同销户取款的支票、重空交回清单等作当天传票的附件。
A. 印鉴卡填写要素是否规范、齐全
B. 预留印鉴是否轮廓清晰、印油均匀、没有断笔
C. 对于企业客户,审核单位公章、预留银行的印鉴(财务专用章)与单位名称是否一致
D. 对于企业客户,审核预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同,不相同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书
E. 对于更换的新预留印鉴卡,审核填写信息及所留印鉴与旧印鉴卡是否正确一致
A. 柜员认真审核业务申请书打印的信息,并加盖私章确认
B. 对损坏卡的芯片部分进行破坏处理
C. 对损坏卡通过“销换卡、吞卡/折登记簿”交易登记
D. 对损坏卡的芯片部分进行专人保管,定期上缴
A. 审核客户提供原写卡失败圈存交易的信息是否与系统登记的一致
B. 审核未成年人办理是否由监护人陪同并提交监护关系证件及相关有效身份证件
C. 审核客户是否持有效身份证件办理
D. 审核代理人办理是否提供代理人与持卡人有效身份证件
E. 审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效
A. 企业有权部门(如董事会等)的增资决议原件及复印件,增资决议须注明增资性质、增资入资期限、增资资金出资人名称及金额等;或提交到工商管理部门办理增资手续的资料原件及复印件
B. 营业执照
C. 开立银行结算账户申请书
D. 基本存款账户的开户核准通知书
E. 经办人有效身份证件
A. 正确
B. 错误
A. 接收来账的当日执行“报表打印”交易,打印当日的来账清单专夹保管
B. 每日机构签退前,柜员操作“查询打印业务”交易,以查询当日未及时处理的来账挂账,做好记录,于当日或次日及时处理
C. 发送失败的退汇往账,注销后再重新退汇时,需在新的退汇凭证注明原退汇交易的日期、操作柜员、交易流水号和重汇原因
D. 若“联行来账凭证”作重空管理的联社,须执行“手工销号”交易,核销已使用的“联行来账凭证”