A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
C、拆分交易，故意规避交易限额
D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显相符
E、其他可疑情形
答案：ABCE
A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
C、拆分交易，故意规避交易限额
D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显相符
E、其他可疑情形
答案：ABCE
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资清醒和投资结果
B. 对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品
C. 客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品
D. 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要的说明事项，双方签字认可
E. 商业银行向客户提供理财顾问业务，应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
A. 进入金融机构进行检查
B. 询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C. 查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料
D. 对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存
E. 检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
A. 正确
B. 错误
A. 公安机关
B. 银行
C. 非银行支付机构
D. 清算机构
A. 长款归公、短款自赔
B. 长款归公、短款报损
C. 以长补短
A. 定活两便储蓄存款实际存期2个月
B. 定活两便储蓄存款实际存期4个月
C. 整存整取定期储蓄存款提前支取
D. 零存整取定期储蓄存款逾期息
