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2022年末星级柜员题库

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2022年末星级柜员题库

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商业银行开展个人理财业务有（）情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理法》和《金融违反行为处罚办法》的相关规定，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

B、未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

C、泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

D、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

E、未按规定进行客户评估的

答案：ABCD

2022年末星级柜员题库

发卡银行可以对储值卡和IC卡内的电子钱包挂失。（）

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因直接参与者清算账户资金不足清算导致支付业务排队等待后，一旦资金筹足，最先清算的支付业务为（）。

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查库应遵循保密性、突击性原则，可以事先通知被检查人员，确保检查结果的真实性。（）

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人民银行分支机构应当建立企业银行结算账户现场监测机制，探索加强对企业银行结算账户风险监测，识别并妥善处置企业银行结算账户风险（）。

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居住在中国境内（）以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户。

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银行消费者的受教育权可以分为两类：银行消费知识的教育权和消费权益保护知识的教育权。（）

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营业网点应在网点内设立并标明小面额现金兑换窗口，满足柜台零散客户兑换需求。（）

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各营业网点运营主管负责录音录像资料完整性检查，每月检查柜面办理理财及代销业务的录音录像是否清晰完整，内容是否符合规定要求。（）

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银行为客户办理单位银行结算账户信息变更的，应当在受理之日起（）个工作日内及时向人民银行当地分支机构备案或核准。

下列属于查库主要任务的是（）。

题目内容

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多选题

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2022年末星级柜员题库

商业银行开展个人理财业务有（）情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理法》和《金融违反行为处罚办法》的相关规定，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

B、未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

C、泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

D、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

E、未按规定进行客户评估的

答案：ABCD

相关题目

发卡银行可以对储值卡和IC卡内的电子钱包挂失。（）

A. 正确

B. 错误

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因直接参与者清算账户资金不足清算导致支付业务排队等待后，一旦资金筹足，最先清算的支付业务为（）。

A. 同城票据交换轧差净清算

B. 特急大额支付（救灾、战备款）

C. 支付业务收费

D. 错账冲正

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查库应遵循保密性、突击性原则，可以事先通知被检查人员，确保检查结果的真实性。（）

A. 正确

B. 错误

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人民银行分支机构应当建立企业银行结算账户现场监测机制，探索加强对企业银行结算账户风险监测，识别并妥善处置企业银行结算账户风险（）。

A. 正确

B. 错误

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居住在中国境内（）以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户。

A. 18岁

B. 16岁

C. 15岁

D. 17岁

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银行消费者的受教育权可以分为两类：银行消费知识的教育权和消费权益保护知识的教育权。（）

A. 正确

B. 错误

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营业网点应在网点内设立并标明小面额现金兑换窗口，满足柜台零散客户兑换需求。（）

A. 正确

B. 错误

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各营业网点运营主管负责录音录像资料完整性检查，每月检查柜面办理理财及代销业务的录音录像是否清晰完整，内容是否符合规定要求。（）

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

银行为客户办理单位银行结算账户信息变更的，应当在受理之日起（）个工作日内及时向人民银行当地分支机构备案或核准。

A. 2

B. 3

C. 5

D. 7

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下列属于查库主要任务的是（）。

A. 各种安全措施是否落实

B. 有无白条抵库和挪用库款情况

C. 清点库存现金、重要空白凭证、有价物品等实物

D. 库房及营业场的卫生工作情况

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