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2022年末星级柜员题库

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2022年末星级柜员题库

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对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以（）。

A、责令限期改正

B、处二十万元以上五十万元以下罚款

C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

答案：A

2022年末星级柜员题库

“3号令”第十五条中：自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转的属于大额交易。（）

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专用存款账户的特定用途的资金范围包括（）。

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伪造、冒用、盗用他人的电子签名，构成犯罪的，依法追究（）责任。

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对同一特约商户或者同一个人控制的特约商户反复更换服务机构等异常状况的，银行和支付机构应当审慎为其提供服务。（）

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当客户提供的证明材料不完备时，受理机构应当面告知客户补齐相关材料，不得无故拒绝受理查询申请，查询申请超过申请时效的，查询受理机构可不予受理查询申请。（）

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销售风险产品时应当确认消费者适当性。（）

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商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括五级，并可根据实际情况进一步细分。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等，以达到将合适的产品销售给合适的客户。（）

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自（）起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位）只能开立一个Ⅰ类户。

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某储户存款账户余额为5万元，《冻结申请书》上冻结金额为2万元，柜员在办理冻结业务时，选择的冻结方式为（）。

新增ETC有效户，必须绑定贷记卡。（）

题目内容

(

单选题

)

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2022年末星级柜员题库

对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以（）。

A、责令限期改正

B、处二十万元以上五十万元以下罚款

C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

答案：A

相关题目

A. 正确

B. 错误

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专用存款账户的特定用途的资金范围包括（）。

A. 银行存款转存

B. 基本建设的资金

C. 更新改造的资金

D. 工资、奖金

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伪造、冒用、盗用他人的电子签名，构成犯罪的，依法追究（）责任。

A. 行政

B. 法律

C. 民事

D. 刑事

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对同一特约商户或者同一个人控制的特约商户反复更换服务机构等异常状况的，银行和支付机构应当审慎为其提供服务。（）

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

A. 正确

B. 错误

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销售风险产品时应当确认消费者适当性。（）

A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

点击查看答案

自（）起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位）只能开立一个Ⅰ类户。

A. 2016年10月1日

B. 2016年11月1日

C. 2016年12月1日

D. 2017年1月1日

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某储户存款账户余额为5万元，《冻结申请书》上冻结金额为2万元，柜员在办理冻结业务时，选择的冻结方式为（）。

A. 不收不付

B. 只收不付

C. 部分冻结

D. 止付

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新增ETC有效户，必须绑定贷记卡。（）

A. 正确

B. 错误

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