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资金业务考试题库-新
723
单选题

根据《商业银行理财子公司管理办法》规定,银行理财子公司()对理财业务的合规管理和风险管控有效性承担最终责任。

A
股东大会
B
董事会
C
高级管理层
D
业务部门

答案解析

正确答案:B

解析:

商业银行理财子公司管理办法
资金业务考试题库-新

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单选题

根据授信管理指导意见,授信额度确定时,对非系统重要性标准披露信息的银行确定授信额度的公式=(监管评级评分×40%+资产规模评分×60%)÷100×(一级资本净额×15%)。( )

单选题

根据授信管理指导意见,农村商业银行应合理设定交易对手的单项业务品种风险限额,各业务品种的最高风险限额合计可以超过授信额度,但各单项业务品种用信额度任一时点合计不得超过授信额度。( )

单选题

根据《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》,不履行投资决策和自身风险管理职责,将其转交给“通道”机构、管理人或投资顾问的,应给予有关责任人警告或记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至开除处分。( )

单选题

根据《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》,理财资金嵌套投资,造成底层资产不清或资金损失的,应给予有关责任人警告或记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至开除处分。( )

单选题

根据《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》,签订的业务合同存在重大瑕疵或无效,或与交易对手签订抽屉协议、改变业务性质的,给予有关责任人经济处罚或记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予有关责任人记大过至开除处分。( )

单选题

根据《山东省农村信用社联合社办公室关于进一步做好当前资金业务管理的通知》,各农商银行要改变“法无禁止即可为”的思想,不得以创新之名行套利之实,严格落实“法无授权不可为”的要求,杜绝顶风违规违纪行为。( )

单选题

根据《山东省农村信用社联合社办公室关于进一步做好当前资金业务管理的通知》,重大事项上报不及时、被省联社监测后并下发提示,以及风险监测不及时或监测发现风险苗头未及时处置、导致最终出现损失的,将从严追究相关人员责任。( )

单选题

债券收益率定价可参考的价格主要有()

单选题

货币市场利率定价可参考的价格主要有()

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债券收益率定价影响因素主要有()

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