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资金业务考试题库-新
723
单选题

根据《山东省农村商业银行理财业务操作规程》(鲁农信联办〔2019〕236号)规定,通过电子渠道销售理财产品前,()将理财销售文件扫描件、电子宣传材料等信息上传至电子渠道。销售管理部门负责人对上传信息进行审核。

A
产品研发岗
B
投资交易岗
C
理财部门负责人
D
销售管理岗

答案解析

正确答案:D

解析:

山东省农村商业银行理财业务操作规程
资金业务考试题库-新

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单选题

根据授信管理指导意见,证券公司资管子公司、公募基金管理公司子公司、保险资管公司可单独授信,也可占用其母公司的授信额度。( )

单选题

根据授信管理指导意见,保险公司、证券公司、信托公司、公募基金管理公司、其他非银行类金融机构的授信系数=(1-行业风险系数)×信用评分÷100。( )

单选题

根据授信管理指导意见,保险公司要进入投资类业务白名单,只能是具有受托管理以养老保障为目的人民币、外币资金资质,或有养老保险资产管理产品业务经营范围的保险公司。( )

单选题

根据授信管理指导意见,存放同业的交易对手仅限于省内银行类机构。( )

单选题

根据授信管理指导意见,农商银行应使用穿透方法,将资产管理产品或资产证券化产品基础资产的最终债务人作为交易对手。( )

单选题

根据授信管理指导意见,授信额度确定时,对非系统重要性标准披露信息的银行确定授信额度的公式=(监管评级评分×40%+资产规模评分×60%)÷100×(一级资本净额×15%)。( )

单选题

根据授信管理指导意见,农村商业银行应合理设定交易对手的单项业务品种风险限额,各业务品种的最高风险限额合计可以超过授信额度,但各单项业务品种用信额度任一时点合计不得超过授信额度。( )

单选题

根据《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》,不履行投资决策和自身风险管理职责,将其转交给“通道”机构、管理人或投资顾问的,应给予有关责任人警告或记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至开除处分。( )

单选题

根据《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》,理财资金嵌套投资,造成底层资产不清或资金损失的,应给予有关责任人警告或记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至开除处分。( )

单选题

根据《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》,签订的业务合同存在重大瑕疵或无效,或与交易对手签订抽屉协议、改变业务性质的,给予有关责任人经济处罚或记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予有关责任人记大过至开除处分。( )

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