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多选题
198.对新开户客户,需要履行哪些规定动作?( )
A
基本身份识别,身份证核验、手机号码本人身份证注册核验、辅助证明真实性核验等
B
开户问询及确认,经办柜员必须口头问询,详尽填写个人银行结算账户开户问询记录单并由客户签字确认
C
系统查验,综合前端业务系统通过999999交易码核实客户是否在短期内频繁跨机构开销户,是否已有存量账户;名单监测平台进行名单检测,验证客户是否为风险名单,对高危客户拒绝开户
D
审核开户资料。审核客户填写的《个人客户业务申请书》《个人银行结算账户开户问询记录单》《湖南省农村信用社个人银行账户管理协议书》《办理银行账户(银行卡)涉电信网络新型违法犯罪法律责任告知书》要素是否填写完整
E
责任告知。柜员必须在开户前与开户后两次口头告知客户不得出借、出租、出售本人银行账户,不得替他人过渡资金,包括亲戚朋友,告知相关的惩戒措施,并明确得到客户正面回复;同时告知客户,本行会对客户进行不定期回访,请保持电话畅通。如果2次以上无人接听,本行将采取控制非柜面业务等措施。
答案解析
正确答案：ABCDE
题目纠错
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