对于客户本人持有效身份证件和银行卡（卡号）要求打印历史交易明细（即终止日期小于当日日期）的，柜员可根据客户要求在打印的交易明细清单上加盖（ ）。

企业信贷系统中受托支付自动划付批量功能上线后，企业信贷系统中“划付方式”场景选择“手工划付”时，客户经理仍需提供支付凭证，支付审核岗需按原支付审核要求对支付凭证完成审核。

在办理自营资金投资资产证券化业务时，分行信用运营仅须审核我行直接签署的相关合同。

社区支行未纳入现场检查范围。

“特定对账对象”是指托管账户的托管人、联保账户的经营管理部门等特定业务账户对账机构。

运营内控系统用户不得出借本人用户权限，未经批准不得泄露与运营内控工作和本系统有关的一切信息。

运营内控系统用户的基本信息应与人力资源管理系统保持一致，包括工号、姓名、证件号码。

运营内控系统用户不得同时持有业务系统的经办权限，不得检查处理本人经办的各类业务。

委托外包商印制银企对账单属于运营业务普通服务外包。

分行发起的各类非专户申请，对已有规章制度的，由分行运营管理部负责审批；各类管理事项如使用到内部账户且没有明确管理制度或核算规则的，需经过分行事项管理部门、运营管理部门、财务会计部门等部门单笔审核，由总行运营管理部审批。

为提升客户服务体验，本行员工个人账户与个人客户账户可发生代办结售汇、代取现金等资金往来。