本行代理购物退税业务包括现金退税和托收退税两种方式，为控制风险，业务开办初期，原则上使用（ ）方式。

对抵押人为上市公司或上市公司的控股子公司、或者抵押人的股票在国务院批准的其他全国性证券交易场所交易的，融资行应要求抵押人将抵押合同项下的担保事项已经其董事会或者股东大会决议通过的信息公开披露，否则将导致担保无效。

对抵押人与债务人非同一人的，融资行应要求抵押人根据法律及司法解释及章程的规定，在签署抵押合同前将担保事项经其董事会或者股东会（股东大会）决议通过（法律及司法解释另有规定的除外），否则将导致担保无效。

目前核销业务，核销类型包括“无追索权核销”以及“有追索权核销”

企业信贷系统中受托支付自动划付批量功能上线后，企业信贷系统中“划付方式”场景选择“手工划付”时，客户经理仍需提供支付凭证，支付审核岗需按原支付审核要求对支付凭证完成审核。

在办理自营资金投资资产证券化业务时，分行信用运营仅须审核我行直接签署的相关合同。

社区支行未纳入现场检查范围。

“特定对账对象”是指托管账户的托管人、联保账户的经营管理部门等特定业务账户对账机构。

运营内控系统用户不得出借本人用户权限，未经批准不得泄露与运营内控工作和本系统有关的一切信息。

运营内控系统用户的基本信息应与人力资源管理系统保持一致，包括工号、姓名、证件号码。

运营内控系统用户不得同时持有业务系统的经办权限，不得检查处理本人经办的各类业务。