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通过新一代网点平台综合汇款交易进行个人贷款专户定向划付、融资易定向划付是，系统自动校验收款人姓名、账号与个贷系统绑定信息是否相符；系统自动判断借据余额、融资易转账额度是否足够支付。（ ）
对于客户申请办理组合支付业务中涉及自助设备、柜面取现的，原则上不受理客户调整各渠道取现金额的要求，对于特殊情况（如附近自助设备备钞不足等情况下），在客户尚未进行取款前提下，客户可凭原取款组合申请编号、预设取款密码到营业网点，由柜员通过“TA003-柜面组合支付修改”办理自助设备与柜面渠道取现金额调整业务。（ ）
为了维护存款人的合法利益，防止被授权人超越代理权限进行越权代理，防止假冒他人名义开立银行结算账户进行诈骗、洗钱等违法犯罪活动，切实保障存款人的资金安全，个人银行结算账户提倡由存款人本人亲自办理。（ ）
个人客户必须按人民银行规定以实名开立账户。各级经营机构不得为客户开立任何匿名账户、假名和虚假账户。（ ）
在客户身份识别环节，对于身份证件为身份证（含临时身份证）的，需进行联网核查。对于证件可以通过二代居民身份证阅读机具等身份证鉴别设备鉴伪的，如联网核查未反馈客户照片或者比对不一致的，可以继续为客户办理业务。（ ）
社区银行所辖管理的营业网点营业部经理每月可不查社区银行全部柜员凭证尾箱一次，但店长每月至少查全部柜员凭证尾箱一次。（ ）
银行机构应加强联网核查系统数据的管理，对联网核查获得的公民身份信息进行保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供；不得将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务之外的其他目的；不得以任何方式截留联网核查系统反馈的照片和签发机关信息。（ ）
我行洗钱风险评级为高风险的客户，须由本人持有效身份证件至柜面办理业务，如由他人代理的，必须出示经公证的委托书。（ ）
自助设备使用机械锁的，其密码掌管人员开启保险箱密码时，应主动遮挡密码盘，钥匙掌管人员应回避；保险箱关闭后， 密码管理人应随即将密码锁号码拨乱。（ ）
交易金额单笔人民币1万元（含）以上或者外币等值1000美元（含）以上的一次性金融服务，须按规定进行客户身份识别。（ ）
