《商业银行内部控制指引》要求，商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的（ ），采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作。

个人客户通过网点平台办理综合开户时，系统自动检查金融制裁名单及禁止开户黑名单，对属于名单内的客户系统将禁止提交结算账户开户交易。（ ）

个人售汇业务无论金额大小（信用卡购汇还款除外），均须在个人结售汇系统上逐笔录入售汇业务数据。（ ）

个人分拆结售汇“关注名单”包括出借年度总额参与分拆结售汇的个人，也包括境内分拆划转资金和购结汇资金的归集个人。（ ）

对法规未明确规定审核凭证的服务贸易项下的售付汇，等值20万美元以下（含20万美元）的由银行审核，等值20万美元以上的由所在地外汇局审核。（ ）

无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，导致其他签章也无效力。（ ）

员工因在上级的强令、指使、暗示、授意下而越权、违规、违章处理业务，可以免于责任追究和处罚（ ）

运营操作风险控制问责是指利用已确认的差错和已调查清晰的操作风险事件，对存在违规违纪、有章不循、执行力低下、内部管理混乱的运营机构和人员进行监督约束的一种机制。（ ）

操作风险与控制自我评估分为定期自评和不定期自评，不定期自评是指在发生触发事件时，由总行组织分行开展自评工作。（ ）

严禁以银行工作人员身份，违规代客户（含亲属）开立、领取、保管银行存单/折/卡。（ ）

营业年度终了，对于单笔损益在等值人民币1,000 元（含）以上的损失类差错确实无法退回或追回的款项，由分行运营管理、财务部门会同审批后结转损益。（ ）