A、客户拒绝说明贷款目的、资金走向或偿还贷款资金来源
B、客户提前偿还贷款，但与其财务状况明显不符
C、客户突然偿还了长期逾期的贷款，且还款来源不能做出合理解释的
D、客户通过以资产抵质押获得贷款，但资产来源不详或资产与借款人的情况不符的
E、客户以大额现金或存款作为担保申请流动资金贷款，但不能说明款项的正当来源
答案：ABCD
A、客户拒绝说明贷款目的、资金走向或偿还贷款资金来源
B、客户提前偿还贷款，但与其财务状况明显不符
C、客户突然偿还了长期逾期的贷款，且还款来源不能做出合理解释的
D、客户通过以资产抵质押获得贷款，但资产来源不详或资产与借款人的情况不符的
E、客户以大额现金或存款作为担保申请流动资金贷款，但不能说明款项的正当来源
答案：ABCD
A. BB
B. BBB
C. A
D. AA
A. 检查是否存在收款人为投资公司、房地产开发企业，或者用途填写为验资款、资本金等
B. 是否转到第三方存管账户，或转作存款、理财、各种保证金和购买黄金、支付工人工资等
C. 流动资金贷款是否用于支付设备款、土地款、建筑工程款等固定资产支出上
D. 是否以贷还贷还息，或转存款后办理存单质押贷款。
A. 机构调查
B. 监管督查
C. 机构内部问责
D. 行政处罚
E. 案件审结
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 5年
A. 汇票付款日期大于汇票到期日的银行承兑汇票业务
B. 汇票状态为结清的银行承兑汇票业务
C. 汇票付款日期大于汇票承兑日的银行承兑汇票业务
D. 已到汇票到期日的银行承兑汇票业务
A. 6个月
B. 1年
C. 2年
D. 3年
A. 拟建项目所需的固定资产投资和铺底流动资金需要量之和，反映项目总资金需要量
B. 本行向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织机构发放的，用于借款人固定资产投资的贷款
C. 固定资产项目总投资中投资者认缴的出资额，一般应为非债务性资金
D. 国家对拟投资项目资金需求量之和
A. 与借款人新建立信贷业务关系且借款信用状况一般
B. 客户要求
C. 单笔金额在500万元（不含）以上
D. 支付对象明确
