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银行信贷档案练习
1,445
多选题

上报可疑交易的情况包含()

A
客户拒绝说明贷款目的、资金走向或偿还贷款资金来源
B
客户提前偿还贷款,但与其财务状况明显不符
C
客户突然偿还了长期逾期的贷款,且还款来源不能做出合理解释的
D
客户通过以资产抵质押获得贷款,但资产来源不详或资产与借款人的情况不符的
E
客户以大额现金或存款作为担保申请流动资金贷款,但不能说明款项的正当来源

答案解析

正确答案:ABCD
银行信贷档案练习

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