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银行信贷档案练习

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银行信贷档案练习

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多选题

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流动资金贷款金额需在借款人核定的额度范围之内，结合借款人的（）等进行合理确定。

A、经营情况

B、财务状况

C、股东背景

D、资金需求

E、还款能力

答案：ABDE

银行信贷档案练习

某企业拥有一蔬菜种植基地，从事绿色蔬菜的种植、采收、包装直至销售，从业人员50人，年收入500万元，根据《中小企业划型标准规定》，该企业属于（）企业。

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开展洗钱风险管理应当遵循（）原则。

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合作企业合伙人可作为个人经营贷借款人。

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金融机构在格式合同中，加重消费者责任、限制或者排除其合法权利，这属于侵害消费者的（）。

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（）为本机构征信业务直接责任人，负责本机构征信业务规范化的管理以及季度征信自查工作。

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征信机构、金融信用信息基础数据库运行机构有下列（）行为的，为违反条例规定。

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流动资金贷款不得用于以下哪些领域和用途（）

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银保监会案件管理部门可以直接查处派出机构管辖的案件，也可以指定派出机构查处银保监会管辖的案件。

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申请人因商品交易合同未履行等原因申请注销的，对具有正当理由但已背书的汇票，由申请人出具退票申请书并注明“因退票而引起的一切经济纠纷及责任由本单位承担”字样，连同未用纸质票据原件或电子票据打印件（电子票据的状态应为“票据已作废”，交客户经理。（）

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需根据借款人实际需求合理确定贷款期限并加强管理，对期限超过（）的经营用途贷款进一步加强内部管理，确保资金真正用于企业经营。

题目内容

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多选题

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银行信贷档案练习

流动资金贷款金额需在借款人核定的额度范围之内，结合借款人的（）等进行合理确定。

A、经营情况

B、财务状况

C、股东背景

D、资金需求

E、还款能力

答案：ABDE

相关题目

A. 微型

B. 小型

C. 中型

D. 大型

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开展洗钱风险管理应当遵循（）原则。

A. 全面性原则

B. 独立性原则

C. 匹配性原则

D. 有效性原则

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合作企业合伙人可作为个人经营贷借款人。

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金融机构在格式合同中，加重消费者责任、限制或者排除其合法权利，这属于侵害消费者的（）。

A. 自主选择权

B. 公平交易权

C. 知情权

D. 财产安全权

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（）为本机构征信业务直接责任人，负责本机构征信业务规范化的管理以及季度征信自查工作。

A. 支行负责人

B. 支行零售负责人

C. 客户经理

D. 支行系统管理员

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征信机构、金融信用信息基础数据库运行机构有下列（）行为的，为违反条例规定。

A. 窃取或者以其他方式非法获取信息；

B. 采集禁止采集的个人信息或者未经同意采集个人信息；

C. 违法提供或者出售信息

D. 因过失泄露信息

E. 逾期不删除个人不良信息

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流动资金贷款不得用于以下哪些领域和用途（）

A. 固定资产投资

B. 股权投资

C. 生产经营

D. 国家禁止生产、经营的领域和用途

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银保监会案件管理部门可以直接查处派出机构管辖的案件，也可以指定派出机构查处银保监会管辖的案件。

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需根据借款人实际需求合理确定贷款期限并加强管理，对期限超过（）的经营用途贷款进一步加强内部管理，确保资金真正用于企业经营。

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 5年

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