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银行信贷档案练习
1,445
多选题

以下哪些属于企业征信查询员的异常查询行为?( )

A
短时间内大量查询
B
非正常工作时间内大量查询
C
正常下班后查询
D
查询数量与业务数量不匹配

答案解析

正确答案:ABD
银行信贷档案练习

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单选题

“无间贷”客户需至少每()进行一次贷后现场走访。

单选题

F客户贷款于2020年12月30日到期,为避免年末额度紧张,经办客户经理于2020年10月8日以“无间贷”形式为其办理续贷。

单选题

办理银行承兑汇票的流动资金授信客户可申请无间贷。

单选题

信贷经营机构应根据我行《贷后管理实施细则》相关规定对借款人实施贷后检查。同时,信贷经营机构应每( )至少实施一次贷后重点监测,并填写《“无间贷”贷后重点监测报告》。

单选题

F客户贷款于2022年12月30日到期,为避免年末额度紧张,经办客户经理于2022年11月8日以“无间贷”形式为其办理续贷。

单选题

机构要落实主体责任,进一步强化合规意识和审慎经营理念,需加强员工异常行为监控,严防内外勾结,对相关违法违规人员可以酌情从轻问责。

单选题

进一步严格贷中贷后管理,落实资金受托支付要求,防范企业通过关联方规避受托支付要求,以下符合相关管理要求的有()

单选题

信贷需求审核时,需对企业年度经营收入、资金流水等实际经营情况,合理确定授信金额,如抵押物价值充足,可放松对真实贷款需求的审查

单选题

借款主体资质审核时,对企业成立时间或受让企业股权时间短于(),以及持有被抵押房产时间低于()的,要进一步对工商注册、企业经营、纳税情况等各类信息进行交叉验证,不得以企业证明材料代替实质性审核。

单选题

对存在协助借款人套取经营用途贷款行为的中介机构,一律不得进行合作,并将相关机构名单报送地方有关管理部门,对存在违法行为的及时移交司法机关。

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