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银行信贷档案练习

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银行信贷档案练习

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办理银行承兑汇票业务时，下列哪些资料（）是属于申请人向我行提交的基本资料。

A、真实的商品购销（劳务）合同或发票原件及复印件

B、申请人和担保人所提供证件、资料应在有效期内，并提供近期财务报表

C、承兑申请人申请报告及同意办理银行承兑汇票的股东会（董事会）决议

D、抵（质）押物所有权证明文件，抵（质）押物所有权人（或有处分权人）同意抵押声明书，以及已完成抵押登记的相关资料

答案：ABCD

银行信贷档案练习

根据两项直达货币政策工具实施要求，对于符合延期还本付息政策条件的普惠小微贷款，要“应延尽延”。

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金融机构有以下行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或其授权的设区市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予记录处分（）

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本通则所称借款人,系指从经营贷款业务的中资金融机构取得贷款的（）

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根据《民法典》规定，设立抵押权，当事人应当采用书面形式订立抵押合同。

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客户经理实地调查时，应根据具体企业的具体情况，侧重选择个别项目进行调查：如商贸企业，可选择用（）等进行调查分析。

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根据《泉州银行股份有限公司全面风险与重大风险事项报告管理办法》“盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件”属于重大操作风险事项。

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在受托支付方式下，应当通过（）帐户进行支付

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关于用户管理，下列说法正确的有（）。

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流动资金贷款风险管理的核心要求是（）

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个人经营性小额信用贷款单笔授信期限最高不超过（）年。

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银行信贷档案练习

办理银行承兑汇票业务时，下列哪些资料（）是属于申请人向我行提交的基本资料。

A、真实的商品购销（劳务）合同或发票原件及复印件

B、申请人和担保人所提供证件、资料应在有效期内，并提供近期财务报表

C、承兑申请人申请报告及同意办理银行承兑汇票的股东会（董事会）决议

D、抵（质）押物所有权证明文件，抵（质）押物所有权人（或有处分权人）同意抵押声明书，以及已完成抵押登记的相关资料

答案：ABCD

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根据两项直达货币政策工具实施要求，对于符合延期还本付息政策条件的普惠小微贷款，要“应延尽延”。

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A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的

C. 未按照规定对职工金星秀反洗钱培训的

D. 未按照规定履行客户身份识别义务的

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本通则所称借款人,系指从经营贷款业务的中资金融机构取得贷款的（）

A. 法人

B. 其他经济组织

C. 个体工商户

D. 国家机关

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根据《民法典》规定，设立抵押权，当事人应当采用书面形式订立抵押合同。

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客户经理实地调查时，应根据具体企业的具体情况，侧重选择个别项目进行调查：如商贸企业，可选择用（）等进行调查分析。

A. 纳税情况

B. 购销合同

C. 对账单

D. 经营场所租金

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在受托支付方式下，应当通过（）帐户进行支付

A. 借款人

B. 借款人的交易对象

C. 担保人

D. 贷款人

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关于用户管理，下列说法正确的有（）。

A. 所有用户均不能删除

B. 所有用户既可以删除，又可以对用户进行停用或启用

C. 所有用户只能进行停用或启用操作

D. 金融机构应将各级普通用户和用户管理员名单报当地人民银行分支行备案

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流动资金贷款风险管理的核心要求是（）

A. 贷款人受托支付

B. 面谈面签

C. 完善贷款合同管理

D. 合理确定流动资金贷款需求量

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个人经营性小额信用贷款单笔授信期限最高不超过（）年。

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 5年

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办理银行承兑汇票业务时，下列哪些资料（ ）是属于申请人向我行提交的基本资料。

办理银行承兑汇票业务时，下列哪些资料（）是属于申请人向我行提交的基本资料。