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针对部分小微企业出于避税原因考虑,其实际销售收入将远远大于纳税销售收入,针对这一情况,可通过调查核实该企业的( )来验证企业的真实销售收入。

A、三单三费

B、三品三费

C、财务报表

D、三表三单

答案:B

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客户尽职调查工作根据客户及业务风险情况分为普通型尽职调查和加强型尽职调查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-5ca8-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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贷款新规对流动资金贷款需求量测算提出了以下( )要求
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-4538-c0f9-29e3bb5dbe07.html
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银行业金融机构董事会对从业人员行为的行为管理承担最终责任,以下哪些属于董事会应履行的责任?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-54d8-c0f9-29e3bb5dbe10.html
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负债及对外担保情况调查( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-2c98-c0f9-29e3bb5dbe23.html
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信息使用者违反《征信业管理条例》规定,未按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息或者未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息,情节严重或者造成严重后果的,由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处()的罚款;对个人处1万元以上5万元以下的罚款;有违法所得的,没收违法所得。给信息主体造成损失的,依法承担民事责任;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-50f0-c0f9-29e3bb5dbe07.html
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根据《民法典》规定,当事人在保证合同中约定保证人和债务人对债务承担连带责任的,
为()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-6b18-c0f9-29e3bb5dbe1f.html
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A企业提交一笔应收账款申请融资,付款人为本地行业龙头企业,交易项下的货物已交付,标的金额2000万元,其中已支付500万元,付款人承诺将在9个月内分三次逐步付款。请问:客户经理小张关于应收账款质押融资额度的确定,以下正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-4fc0-c0f9-29e3bb5dbe25.html
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根据《民法典》规定,设立抵押权,当事人应当采用书面形式订立抵押合同。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-4920-c0f9-29e3bb5dbe3a.html
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担保的监控应采用的方式为( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-5790-c0f9-29e3bb5dbe05.html
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按照贷款新规规定,单笔支付金额超过固定资产贷款总额5%或超过500万元人民币的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-6b18-c0f9-29e3bb5dbe06.html
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针对部分小微企业出于避税原因考虑,其实际销售收入将远远大于纳税销售收入,针对这一情况,可通过调查核实该企业的( )来验证企业的真实销售收入。

A、三单三费

B、三品三费

C、财务报表

D、三表三单

答案:B

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客户尽职调查工作根据客户及业务风险情况分为普通型尽职调查和加强型尽职调查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-5ca8-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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贷款新规对流动资金贷款需求量测算提出了以下( )要求

A. 额度确定以贷款人合理测算为原则

B. 不得发放超过借款人的实际合理需求发放流动资金贷款

C. 明确流动资金贷款需求量测算的具体要求

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-4538-c0f9-29e3bb5dbe07.html
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银行业金融机构董事会对从业人员行为的行为管理承担最终责任,以下哪些属于董事会应履行的责任?

A. 培育依法合规、诚实守信的从业人员行为管理文化

B. 审批本机构制定的行为守则及其细则

C. 监督高级管理层实施从业人员行为管理

D. 积极配合牵头部门对从业人员的行为进行监测、识别、记录、处理和报告

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-54d8-c0f9-29e3bb5dbe10.html
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负债及对外担保情况调查( )。

A. 调查企业财务报表、人民银行征信,以及企业主自述信息

B. 了解企业及企业主个人的真实负债情况

C. 对于对外担保,则需要了解与被担保企业之间的关系及担保的原因

D. 特别关注企业间为融资进行相互担保的情况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-2c98-c0f9-29e3bb5dbe23.html
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信息使用者违反《征信业管理条例》规定,未按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息或者未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息,情节严重或者造成严重后果的,由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处()的罚款;对个人处1万元以上5万元以下的罚款;有违法所得的,没收违法所得。给信息主体造成损失的,依法承担民事责任;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A. 1万以上10万以下

B. 2万以上20万以下

C. 3万以上30万以下

D. 5万以上50万以下

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-50f0-c0f9-29e3bb5dbe07.html
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根据《民法典》规定,当事人在保证合同中约定保证人和债务人对债务承担连带责任的,
为()

A. 一般保证

B. 连带责任保证

C. 共同保证

D. 普通保证

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-6b18-c0f9-29e3bb5dbe1f.html
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A企业提交一笔应收账款申请融资,付款人为本地行业龙头企业,交易项下的货物已交付,标的金额2000万元,其中已支付500万元,付款人承诺将在9个月内分三次逐步付款。请问:客户经理小张关于应收账款质押融资额度的确定,以下正确的是( )

A. 应收账款质押融资额度=2000万*80%

B. 应收账款质押融资额度=1500万*50%

C. 应收账款质押融资额度=2000万*70%

D. 应收账款质押融资额度=1500万*80%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-4fc0-c0f9-29e3bb5dbe25.html
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根据《民法典》规定,设立抵押权,当事人应当采用书面形式订立抵押合同。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-4920-c0f9-29e3bb5dbe3a.html
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担保的监控应采用的方式为( )

A. 现场检查监控

B. 非现场监控

C. 现场检查和非现场监控

D. 抽查监控

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-5790-c0f9-29e3bb5dbe05.html
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按照贷款新规规定,单笔支付金额超过固定资产贷款总额5%或超过500万元人民币的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-6b18-c0f9-29e3bb5dbe06.html
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