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我行反洗钱工作应遵循()原则。

A、依法合规原则

B、风险为本原则

C、全员参与原则

D、保守秘密原则

答案:ABCD

银行信贷档案练习
我行流动资金贷款按用途分为( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-6730-c0f9-29e3bb5dbe14.html
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我行质押担保的接受标准包括( )
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在贷款存续期间,贷款人应当持续监测项目的建设,根据( )等因素,定期对项目风险进行评价,并建立贷款质量监控制度和风险预警体系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-6348-c0f9-29e3bb5dbe23.html
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贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件,并按合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制,监督贷款资金按约定用途使用。( )
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以划拨方式取得的国有土地使用权原则上不得单独抵押。( )
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采用贷款人受托支付的,贷款人应( )时审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-4150-c0f9-29e3bb5dbe07.html
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借款人办理“无间贷”业务,未涉及借款人的资金支付,重新签订的新借款合同中,无需与借款人就贷款资金的支付方式重新约定。
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我行质押可接受的企业债券信用等级为( )
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对于我行小微授信业务,其中微小企业、全额抵押类及低风险类客户无需提供财务报表或财务简表。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-3080-c0f9-29e3bb5dbe3b.html
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对借款人还款来源调查,可通过银行账户流水账单、税单调查其平均资金流量,估算平均收入,评估客户还款资金来源的充足性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-6090-c0f9-29e3bb5dbe23.html
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银行信贷档案练习

我行反洗钱工作应遵循()原则。

A、依法合规原则

B、风险为本原则

C、全员参与原则

D、保守秘密原则

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A. 临时贷款

B. 周转限额贷款

C. 营运资金贷款

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我行质押担保的接受标准包括( )

A. 出质人享有所有权或依法处分权

B. 依法可以流通、转让

C. 依法可以特定化和转移占有

D. 本行的股权

E. 易变现、易保值、易保管

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在贷款存续期间,贷款人应当持续监测项目的建设,根据( )等因素,定期对项目风险进行评价,并建立贷款质量监控制度和风险预警体系。

A. 经营情况

B. 贷款担保

C. 市场环境

D. 宏观经济变动

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采用贷款人受托支付的,贷款人应( )时审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件。

A. 贷款资金发放时

B. 贷款资金发放前

C. 贷款资金发放后

D. 支付给借款人交易对手的同时

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-4150-c0f9-29e3bb5dbe07.html
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借款人办理“无间贷”业务,未涉及借款人的资金支付,重新签订的新借款合同中,无需与借款人就贷款资金的支付方式重新约定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-24c8-c0f9-29e3bb5dbe06.html
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我行质押可接受的企业债券信用等级为( )

A. AAA级

B. AA级(含)以上

C. A级(不含)以上

D. A级(含)以上

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-53a8-c0f9-29e3bb5dbe2a.html
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对于我行小微授信业务,其中微小企业、全额抵押类及低风险类客户无需提供财务报表或财务简表。
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对借款人还款来源调查,可通过银行账户流水账单、税单调查其平均资金流量,估算平均收入,评估客户还款资金来源的充足性。
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