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银行信贷档案练习

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银行信贷档案练习

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金融机构在与客户建立义务关系时，首先应进行（）

A、客户身份识别

B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

答案：A

银行信贷档案练习

按照贷款新规规定，贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必须约定专门的贷款发放账户和还款准备金账户。（）

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企业征信系统中，查询借款人贷款余额时，显示的是（）信息。

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关于地随房走、房随地走下列说法正确的是（）

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银行、支付机构对金融产品和服务进行信息披露时，应当使用有利于金融消费者接收、理解的方式。对（）、（）、（）、（）、（），应当根据金融产品或者服务的复杂程度及风险登记，对其中关键的专业术语进行解释说明，并以适当方式供金融消费者确认其已接收完整信息。

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“无间贷”业务办理中，贷款旧账户的结息、关闭与贷款新账户的建立应在同日完成。

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《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，银行机构案件涉案金额等值人民币（）元以上，保险机构案件涉案金额等值人民币（）元以上的属于重大案件。

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速动比率计算公式为（）

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一物业管理公司，拥有250员工，年营业收入为1000万元，按划型标准划分，该公司为（）企业。

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流动资金贷款指本行向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于（）。

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贷款人应在借款合同中与借款人明确约定流动资金贷款的金额、期限、利率、用途、支付、还款方式等条款。这里所指支付条款，包括但不限于以下内容：（）

题目内容

(

单选题

)

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银行信贷档案练习

金融机构在与客户建立义务关系时，首先应进行（）

A、客户身份识别

B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

答案：A

相关题目

按照贷款新规规定，贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必须约定专门的贷款发放账户和还款准备金账户。（）

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企业征信系统中，查询借款人贷款余额时，显示的是（）信息。

A. 借据余额为0的贷款

B. 合同有效的贷款

C. 合同失效的贷款

D. 借据余额大于0的贷款

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关于地随房走、房随地走下列说法正确的是（）

A. 地随房走是指以依法取得的国有土地上的房屋抵押的，该房屋占用范围内的国有土地使用权同时抵押

B. 房随地走是指以出让方式取得的国有土地使用权抵押的，应当将抵押时该国有土地上的房屋同时抵押

C. 乡（镇）、村企业的土地使用权不得单独抵押。以乡（镇）、村企业的厂房等建筑物抵押的，其占用范围内的土地使用权同时抵押

D. 乡（镇）、村企业的土地使用权可单独抵押。以乡（镇）、村企业的厂房等建筑物抵押的，其占用范围内的土地使用权不同时抵押

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A. 利率

B. 费用

C. 收益

D. 风险

E. 其他与金融消费者切身利益相关的重要信息

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“无间贷”业务办理中，贷款旧账户的结息、关闭与贷款新账户的建立应在同日完成。

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A. 五千万

B. 一亿

C. 五百万

D. 一千万

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速动比率计算公式为（）

A. （流动资产总额-存货净额-预付账款-待摊费用-待处理流动资产损益）/流动负债总额

B. （流动资产总额-存货净额）/负债总额

C. （流动资产总额-存货净额-预付账款-待摊费用-待处理流动资产损益）/负债总额

D. （流动资产总额-存货净额）/资产总额

点击查看答案

一物业管理公司，拥有250员工，年营业收入为1000万元，按划型标准划分，该公司为（）企业。

A. 微型

B. 小型

C. 中型

D. 大型

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流动资金贷款指本行向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于（）。

A. 固定资产投资的贷款

B. 借款人日常生产经营周转的人民币贷款

C. 借款人日常生产经营周转的本外币贷款

D. 购买特定原材料的人民币贷款

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A. 贷款资金的支付方式和贷款人受托支付的金额

B. 支付方式变更及触发变更条件

C. 贷款资金支付的限制、禁止行为

D. 借款人应及时提供的贷款资金使用记录和资料

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