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银行信贷档案练习

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银行信贷档案练习

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银行、支付机构对金融产品和服务进行信息披露时，应当使用有利于金融消费者接收、理解的方式。对（）、（）、（）、（）、（），应当根据金融产品或者服务的复杂程度及风险登记，对其中关键的专业术语进行解释说明，并以适当方式供金融消费者确认其已接收完整信息。

A、利率

B、费用

C、收益

D、风险

E、其他与金融消费者切身利益相关的重要信息

答案：ABCDE

银行信贷档案练习

客户尽职调查资料应作为反洗钱工作档案专夹保管，保管期限至少（）年。

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小微企业非财务信息调查包含对企业涉讼情况的调查，应通过走访法院，通过互联网查询，包括但不限于（）等其他渠道查询客户是否涉及诉讼。

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当借款人出现下列哪些情景时，不得对其发放贷款（）

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银行承兑汇票期限在3个月（含）以内，手续费按票面金额的（）收取。

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借款人申请贷款，应当具备下列哪些条件（）

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员工本人控制的账户可以接受从贷款客户、供应商等利益相关方转入的资金。

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下列哪类信息反映企业征信系统对被查询企业信贷风险的综合评价。（）

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不能按期归还贷款的，借款人可在贷款到期日前后三天，向贷款人申请贷款展期（）

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个人经营性小额信用贷款严禁信贷资金流入以下行业

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应收账款质押融资调查报告中提出授信方案建议，要项包括（）

题目内容

(

多选题

)

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银行信贷档案练习

银行、支付机构对金融产品和服务进行信息披露时，应当使用有利于金融消费者接收、理解的方式。对（）、（）、（）、（）、（），应当根据金融产品或者服务的复杂程度及风险登记，对其中关键的专业术语进行解释说明，并以适当方式供金融消费者确认其已接收完整信息。

A、利率

B、费用

C、收益

D、风险

E、其他与金融消费者切身利益相关的重要信息

答案：ABCDE

相关题目

客户尽职调查资料应作为反洗钱工作档案专夹保管，保管期限至少（）年。

A. 3年

B. 5年

C. 2年

D. 6年

点击查看答案

小微企业非财务信息调查包含对企业涉讼情况的调查，应通过走访法院，通过互联网查询，包括但不限于（）等其他渠道查询客户是否涉及诉讼。

A. 当地法院

B. 全国法院被执行人信息查询网

C. 全国法院失信被执行人名单信息查询系统

D. 中国裁判文书网

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当借款人出现下列哪些情景时，不得对其发放贷款（）

A. 生产、经营或投资尚未发展成熟的产品、项目

B. 违反国家外汇管理规定的

C. 生产经营或投资项目未取得环境部门许可的

D. 建设项目按国家规定应当报有关部门批准而未取得批准文件的

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银行承兑汇票期限在3个月（含）以内，手续费按票面金额的（）收取。

A. 0.05%

B. 0.06%

C. 0.08%

D. 0.1%

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借款人申请贷款，应当具备下列哪些条件（）

A. 产品市场空间较小

B. 生产经营有效益

C. 不挤占挪用信贷资金

D. 恪守信用

点击查看答案

员工本人控制的账户可以接受从贷款客户、供应商等利益相关方转入的资金。

点击查看答案

下列哪类信息反映企业征信系统对被查询企业信贷风险的综合评价。（）

A. 概况信息

B. 财务信息

C. 信用风险评价信息

D. 资本构成信息

点击查看答案

不能按期归还贷款的，借款人可在贷款到期日前后三天，向贷款人申请贷款展期（）

点击查看答案

个人经营性小额信用贷款严禁信贷资金流入以下行业

A. 从事房地产业或涉及房地产投资

B. 用于股票、期货等高风险投资

C. 私人钱庄、博彩业、传销等高危行业

D. KTV、酒吧、夜总会、歌舞厅、桑拿按摩中心、足浴保健、游戏机中心、综合娱乐城、康乐中心等休闲娱乐业

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应收账款质押融资调查报告中提出授信方案建议，要项包括（）

A. 融资的期限设置、质押率比例

B. 应收账款通知方式、买方确认方式、买方付款方式

C. 买卖双方以往的结算习惯与付款路径

D. 买卖双方对账方式和对账频率

E. 账户监管的设置、融资清偿的方式

F. 买方付款路径设计与确认方式

G. 账户监管的设置、融资清偿的方式

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