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银行业金融机构董事会对从业人员行为的行为管理承担最终责任,以下哪些属于董事会应履行的责任?

A、培育依法合规、诚实守信的从业人员行为管理文化

B、审批本机构制定的行为守则及其细则

C、监督高级管理层实施从业人员行为管理

D、积极配合牵头部门对从业人员的行为进行监测、识别、记录、处理和报告

答案:ABC

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银行业金融机构可不将消费者权益保护工作纳入部门和员工绩效考核体系中。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-3c38-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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以 作质押担保,在贷款本息结清后,经办行(部)应及时办理质押解除手续,向存款行发出《存单解冻通知书》( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-5790-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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以海关监管的货物抵押,经海关许可,可抵押。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-5b78-c0f9-29e3bb5dbe1f.html
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进一步严格贷中贷后管理,落实资金受托支付要求,防范企业通过关联方规避受托支付要求,以下符合相关管理要求的有()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-3468-c0f9-29e3bb5dbe10.html
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流动资金贷款的需求量应基于( )来确定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-4150-c0f9-29e3bb5dbe06.html
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国家政策性银行、国有独资商业银行、全国性股份制商业银行出具的银行本票、银行承兑汇票等票据质押,担保风险系数为零。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-5b78-c0f9-29e3bb5dbe23.html
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借款人每次用款时,信贷经营机构在收到用款计划后三个工作日内,对借款人提出的用款要求进行审核,审核的内容包括但不限于:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-6730-c0f9-29e3bb5dbe15.html
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对房产交易完成后短期内申请经营用途贷款的融资需求合理性进行重点审查,对抵押人持有被抵押房产时间低于()的,审慎确定贷款抵押成数。抵押人持有被抵押房产时间低于()的,银行业金融机构应定期核查贷款使用情况并保存核查记录。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-3468-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
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个人征信业务中,属于“无效授权”认定的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-50f0-c0f9-29e3bb5dbe19.html
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面对突发事件,我们就该加强对事件的预测及预警工作,努力提高科学决策的能力与水平,坚持对突发事件做到规范、合法、稳妥的处置。( )
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银行业金融机构董事会对从业人员行为的行为管理承担最终责任,以下哪些属于董事会应履行的责任?

A、培育依法合规、诚实守信的从业人员行为管理文化

B、审批本机构制定的行为守则及其细则

C、监督高级管理层实施从业人员行为管理

D、积极配合牵头部门对从业人员的行为进行监测、识别、记录、处理和报告

答案:ABC

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银行业金融机构可不将消费者权益保护工作纳入部门和员工绩效考核体系中。( )
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以 作质押担保,在贷款本息结清后,经办行(部)应及时办理质押解除手续,向存款行发出《存单解冻通知书》( )。

A. 定期存单

B. 活期存款

C. 国债

D. A和C

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以海关监管的货物抵押,经海关许可,可抵押。( )
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进一步严格贷中贷后管理,落实资金受托支付要求,防范企业通过关联方规避受托支付要求,以下符合相关管理要求的有()

A. 加强贷后资金流向监测和预警,不得以已开展受托支付为由弱化贷后资金管控。

B. 应书面向借款人提示违规将信贷资金用于购房的法律风险和相关影响。

C. 在签订贷款协议时,应同时签订资金用途承诺函,明确一旦发现贷款被挪用于房地产领域的将立刻收回贷款,压降授信额度,并追究相应法律责任。

D. 应通过网站公示、营业网点张贴公告等方式加强宣传教育

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流动资金贷款的需求量应基于( )来确定。

A. 借款人提出的请求

B. 借款人日常经营所需的营运资金

C. 借款人日常生产经营所需营运资金与现有运营资金的差额(即流动资金缺口)

D. 既往银行信贷记录

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国家政策性银行、国有独资商业银行、全国性股份制商业银行出具的银行本票、银行承兑汇票等票据质押,担保风险系数为零。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-5b78-c0f9-29e3bb5dbe23.html
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借款人每次用款时,信贷经营机构在收到用款计划后三个工作日内,对借款人提出的用款要求进行审核,审核的内容包括但不限于:( )

A. 提款用途是否合法合规,真正用于日常经营周转

B. 核对借款台账,审查拟支用借款金额和期限是否在合同规定额度、额度有效期和单笔借款使用期限之内

C. 保证人的担保能力或抵(质)押物是否发生不利于我行的变化

D. 借款人、担保人是否还有足以影响还贷的其他行为

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对房产交易完成后短期内申请经营用途贷款的融资需求合理性进行重点审查,对抵押人持有被抵押房产时间低于()的,审慎确定贷款抵押成数。抵押人持有被抵押房产时间低于()的,银行业金融机构应定期核查贷款使用情况并保存核查记录。

A. 6个月,1年

B. 1年,3年

C. 1年,1年

D. 6个月,3年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-3468-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
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个人征信业务中,属于“无效授权”认定的有( )。

A. 日期未填写

B. 日期涂改、日期错误

C. 授权人证件号码未填写

D. 证件号码与授权人名称不符、证件号码涂改

E. 多人合签一份授权书

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面对突发事件,我们就该加强对事件的预测及预警工作,努力提高科学决策的能力与水平,坚持对突发事件做到规范、合法、稳妥的处置。( )
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