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案件风险排查工作是案防工作的重要组成部分,银行业金融机构()承担本机构案件风险排查工作第一责任。

A、董事长

B、行长(或总经理、主任)

C、监事长

D、合规总监

答案:B

银行信贷档案练习
个人信息主体有权每年()次免费获取本人的信用报告
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-4d08-c0f9-29e3bb5dbe2c.html
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金融消费者权益保护是指本行通过适当的程序和措施,推动实现消费者在与本行发生业务往来的各个阶段始终得到公平、公正和诚信的对待。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-58c0-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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金融消费者在自助设备购买理财产品时,我行营销人员可以介入,并指导客户操作理财产品购买。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-58c0-c0f9-29e3bb5dbe2f.html
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关于地随房走、房随地走下列说法正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-5b78-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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“无间贷”还贷和续贷放款手续应在拟归还贷款的到期日前办理,但办理时间不得早于该笔贷款到期日前()天。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-6090-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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办理银行承兑汇票业务,应按照客户的信用等级或反担保措施收取保证金。保证金必须是存入保证金账户的货币资金,我行存单和他行存单不能做为保证金,只能作为实际使用融资金额的质押担保,保证金来源不得以贷款或贴现资金缴存。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-4408-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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下列信贷业务不符合信贷管理规定的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-3468-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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金融机构在格式合同中,加重消费者责任、限制或者排除其合法权利,这属于侵害消费者的()。
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服务价格行为应当严格遵守国家法律、法规、规章和有关监管规定,遵循公开、公平、诚实、信用的原则,但可不接受社会监督。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-3c38-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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高风险、次高风险客户的尽职调查信息有效期为半年,超过规定期限的需重新开展尽职调查;其他风险等级客户的尽职调查信息有效期一般为一年。
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单选题
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银行信贷档案练习

案件风险排查工作是案防工作的重要组成部分,银行业金融机构()承担本机构案件风险排查工作第一责任。

A、董事长

B、行长(或总经理、主任)

C、监事长

D、合规总监

答案:B

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个人信息主体有权每年()次免费获取本人的信用报告

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

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金融消费者权益保护是指本行通过适当的程序和措施,推动实现消费者在与本行发生业务往来的各个阶段始终得到公平、公正和诚信的对待。( )
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金融消费者在自助设备购买理财产品时,我行营销人员可以介入,并指导客户操作理财产品购买。
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关于地随房走、房随地走下列说法正确的是( )

A. 地随房走是指以依法取得的国有土地上的房屋抵押的,该房屋占用范围内的国有土地使用权同时抵押

B. 房随地走是指以出让方式取得的国有土地使用权抵押的,应当将抵押时该国有土地上的房屋同时抵押

C. 乡(镇)、村企业的土地使用权不得单独抵押。以乡(镇)、村企业的厂房等建筑物抵押的,其占用范围内的土地使用权同时抵押

D. 乡(镇)、村企业的土地使用权可单独抵押。以乡(镇)、村企业的厂房等建筑物抵押的,其占用范围内的土地使用权不同时抵押

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“无间贷”还贷和续贷放款手续应在拟归还贷款的到期日前办理,但办理时间不得早于该笔贷款到期日前()天。

A. 30

B. 60

C. 90

D. 15

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-6090-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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办理银行承兑汇票业务,应按照客户的信用等级或反担保措施收取保证金。保证金必须是存入保证金账户的货币资金,我行存单和他行存单不能做为保证金,只能作为实际使用融资金额的质押担保,保证金来源不得以贷款或贴现资金缴存。( )
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下列信贷业务不符合信贷管理规定的是()

A. H公司向银行申请了一笔短期流动资金贷款,期限3个月,贷款到期后因资金暂时周转困难无法归还,H公司向银行申请展期6个月。

B. K公司的分公司向银行申请流动资金贷款,银行同意了其贷款申请,并将相关事宜书面通知K公司。

C. 某学校向银行申请贷款用于教学楼建设,中国红十字会为该笔贷款提供保证担保

D. M公司向银行申请一笔固定资产项目贷款,期限15年,银行同意了其贷款申请,并将相关材料报备当地银监局。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-3468-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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金融机构在格式合同中,加重消费者责任、限制或者排除其合法权利,这属于侵害消费者的()。

A. 自主选择权

B. 公平交易权

C. 知情权

D. 财产安全权

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服务价格行为应当严格遵守国家法律、法规、规章和有关监管规定,遵循公开、公平、诚实、信用的原则,但可不接受社会监督。( )
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高风险、次高风险客户的尽职调查信息有效期为半年,超过规定期限的需重新开展尽职调查;其他风险等级客户的尽职调查信息有效期一般为一年。
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