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银行信贷档案练习

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银行信贷档案练习

题目内容

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各分支机构、总行各部室应每（）进行一次员工思想状况和行为表现分析，全面排查和掌握员工异常行为。

A、月

B、季度

C、半年

D、年

答案：B

银行信贷档案练习

金融机构应当尊重金融消费者的人格尊严和民族风俗习惯，不得因金融消费者性别、年龄、种族、民族或国籍等不同进行歧视性差别对待。这是保障金融消费者自主选择权的要求。（）

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“无间贷”客户需至少每（）进行一次贷后现场走访。

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针对部分小微企业出于避税原因考虑，其实际销售收入将远远大于纳税销售收入，针对这一情况，可通过调查核实该企业的（）来验证企业的真实销售收入。

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流动资金贷款中借款人进行合并、分立、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资等重大事项前征得本行同意等。（）

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向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反《征信业管理条例》规定，未经同意查询个人信息或者企业的信贷信息，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正，对单位处（）的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款；有违法所得的，没收违法所得。给信息主体造成损失的，依法承担民事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

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个人经营性贷款可用于股票、期货等高风险投资。

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个人经营性小额信用贷款单户授信额度最高不超过（）万元。

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在交易真实性的基础上，确保有效控制用途和回款情况下，我行对（）可根据实际交易需求确定流动资金额度。

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根据《中小企业划型标准规定》，以下农业行业企业属于小微企业的有（）。

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采用贷款人受托支付方式的，确因客观原因在贷款发放当天不能将贷款资金支付给借款人交易对象的，贷款人可以在第二天以后完成受托支付。

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