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银行信贷档案练习

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银行信贷档案练习

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小微企业贷后检查要点包括（）。

A、授信审批材料是否完整

B、贷款资金的流向

C、借款人的生产经营情况

D、保证人的担保代偿能力

E、授信审批条件的落实情况

答案：BCDE

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案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于（）个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。

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保函业务根据其性质和作用的不同，分为（）几类

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金融消费者可以本人提出投诉，也可以委托他人代为投诉。

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合同约定专门还款准备金账户的，贷款人应按约定根据需要对固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例和以下哪项提出要求。（）

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洗钱风险评估结合外部洗钱威胁评估和内部洗钱风险预防措施有效性的评估情况，将总体洗钱风险水平划分成（）、（）、（）、（）四个等级。

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按照《流动资金贷款管理暂行办法》关于合同的有关规定，发生影响借款人偿债能力的所有不利事项时，均应及时通知贷款人。（）

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国家设立的金融信用信息基础数据库进行信息的（）。

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借款人在我行有一笔个人经营性抵押贷款100万元，抵押物为商品房，评估价值200万元，押品余值100万元，可申请的押余贷额度最高为（）

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银保监会案件管理部门或派出机构应当按照监管权限指导、监督银行保险机构开展内部问责工作。

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票据贴现的贴现期限最长不得超过（）

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多选题

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银行信贷档案练习

小微企业贷后检查要点包括（）。

A、授信审批材料是否完整

B、贷款资金的流向

C、借款人的生产经营情况

D、保证人的担保代偿能力

E、授信审批条件的落实情况

答案：BCDE

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案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于（）个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。

A. 一

B. 二

C. 三

D. 五

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保函业务根据其性质和作用的不同，分为（）几类

A. 融资性保函

B. 非融资性保函

C. 保证保函

D. 抵押保函

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金融消费者可以本人提出投诉，也可以委托他人代为投诉。

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合同约定专门还款准备金账户的，贷款人应按约定根据需要对固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例和以下哪项提出要求。（）

A. 账户内的资金平均存量

B. 账户的设置

C. 账户的规范性

D. 账户内的资金支出

点击查看答案

洗钱风险评估结合外部洗钱威胁评估和内部洗钱风险预防措施有效性的评估情况，将总体洗钱风险水平划分成（）、（）、（）、（）四个等级。

A. 轻微

B. 一般

C. 关注

D. 严重

点击查看答案

按照《流动资金贷款管理暂行办法》关于合同的有关规定，发生影响借款人偿债能力的所有不利事项时，均应及时通知贷款人。（）

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国家设立的金融信用信息基础数据库进行信息的（）。

A. 采集

B. 整理

C. 保存

D. 加工

E. 提供

点击查看答案

借款人在我行有一笔个人经营性抵押贷款100万元，抵押物为商品房，评估价值200万元，押品余值100万元，可申请的押余贷额度最高为（）

A. 100万元

B. 80万元

C. 50万元

D. 30万元

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银保监会案件管理部门或派出机构应当按照监管权限指导、监督银行保险机构开展内部问责工作。

点击查看答案

票据贴现的贴现期限最长不得超过（）

A. 5个月

B. 6个月

C. 7个月

D. 12个月

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