商业银行应建立小企业授信工作（），明确规定各授信部门、岗位的职责和尽职要求，对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。

业务授权不得出现以下行为：（）

自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。

银行业金融机构（）等，应按照有关规定问责并上追两级责任。

商业银行应建立以（）等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作、分权制衡。

银行业金融机构应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理，同时按照（）等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。

商业银行应当对市场风险实施限额管理，制定对各类和各级限额的内部审批程序和操作规程。市场风险限额包括（）等。

下列金融工具中属于直接融资工具的有：（）

授信审查委员会审议表决应当遵循（）的原则，全部意见应当记录存档。

商业银行授信岗位设置应当做到分工合理、职责明确，岗位之间应当相互配合、相互制约，做到）相一致。

内部审计部门审计频率和程度应与银行业金融机构（）。对每一营业机构的风险评估每年至少一次，审计每两年至少一次。