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某客户经理明知A企业客户不具有合理、明确的资金使用安排,且A企业迫切希望将资金汇出境外进行博彩业投资,客户经理仍积极向其营销融资性保函业务,并告知客户通过100%保证金或存单质押的方式进行办理。以上做法是否正确?
A企业为我行重点对公客户,在我行核有非融资性保函授信额度,两年前A企业在我行开立1笔付款保函,保函文本为受益人提供,曾经过法审,现申请1笔新增付款保函业务,保函文本与两年前文本一致,某客户经理告知客户,曾经经过法律审查的,无需再次提交法审。以上做法是否正确?
A企业为我行对公客户,拟以B企业(境内企业)为受益人,向我行申请履约保函,但保函开立北京项目所在地为越南,某客户经理在营销时告知A企业,因项目在境外,故该笔保函属于境外保函业务。以上说法是否正确?
某客户进口一批设备,需要对外支付融资,在客户符合我行相关条件的前提下,我行可利用境外资金优势为客户提供海外代付业务,海外代付的资金用途只能用于贸易合同项下的对外支付,不得挪作它用。
A客户为境内企业,其在境外注册成立了一家子公司,为解决境外子公司融资需求,境内母公司愿为该企业提供担保。该情况下,境内A客户可向我行申请办理内保外贷业务。
办理贸易融资业务后,管辖支行及相关部门应密切关注客户经营活动和交易进展情况,对物流、单据流和资金流进行跟踪监控,加强国际贸易融资业务贷后管理。但若客户是我行重点授信客户,可放宽对于其贷后管理的要求。
在客户营销过程中应重点拓展不具有合理、明确的资金使用安排,但可提供100%保证金或存单质押的融资性对外担保业务。
A客户持有开证行为工商银行、以A客户为受益人的国内信用证,A客户希望在我行办理国内证议付业务,但该客户在我行无相关授信额度,可占用我行为开证行核定的同业授信额度
《北京农商银行信贷与投融资政策基本规定》:进一步优化银行承兑汇票、保函、信用证业务保证金管理要求,增强我行市场竞争力,对A+级(含)以上客户办理上述三类业务收10%保证金。
某客户申请外币贸易融资,客户经理应核实该币种是否为我行可融资币种范围。
