委托贷款的对象、用途、金额、期限、利率等均由委托人确定，其风险由银行承担。

客户经理综合化是指以客户为中心，以价值创造为目标，存贷汇一体化营销。

通过对公客户经理岗位资格认证考试（获得初级资质）的人员，具备对公客户经理岗位上岗资格，可从事总行、分行/管辖支行、网点支行层级的对公客户经理岗位相关工作，同时，可免考公司机构业务序列（筹）准入考试。

分行/管辖支行应结合本行实际情况，制定日常拜访、需求分析、服务对接等对公客户营销维护工作机制。

分行/管辖支行配置客户经理的团队规模要与辖内对公存款总量规模、信贷资产规模相适应。

CCRM系统中的各类数据信息属于本行商业秘密，应严格执行本行商业秘密保护有关规定，严禁向非授权范围内的人员提供或泄露系统信息，对泄露本系统数据信息的，依照行内相关规定进行处罚。

对公客户经理岗位是指从事与对公业务直接相关的营销拓展类工作，直接承担业绩指标，影响全行经营业绩的岗位。

我行资金管理系统作为“简版ERP”，可以与我行现金管理系统进行银企直联。

所谓现金管理服务，是在客户资金流入、留存和流出三个环节中，我行根据客户不同财务管理需求，提供相应金融服务的总称。

集团客户下属成员单位在本行其他营业网点或在其他合作银行的开户行是资金管理业务的协办行。

开通办理资金管理系统（含银企直联）收费1万元以上可作为1户指标数。