农商e链通实际用款企业在我行客户评级准入标准为：

我行大额交易和可疑交易报告采取系统线上识别预警、人工分析报送为主，线下报告线索、系统线上增录报送为辅的模式进行。

我行反洗钱全量监控名单基于管理措施不同，分为强化识别名单、实时监控和回溯调查名单。

对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，我行应当重新识别客户身份。

我行客户洗钱风险分为高、较高、中、低四级。

金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

存款人法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户（含注册验资临时账户）开立业务的，被授权人应是授权单位工作人员。

分行/管辖支行因业务发展需要拟在其他银行开立结算性人民币存放同业账户的,无需总行审批可直接办理。

客户可通过“北京市企业服务e窗通平台”选择我行为开户机构，我行实时反馈存款人预约号和拟开立账号。