营业经理小李在对客户大额转账业务进行授权时，因需核对客户样貌与证件是否一致要求客户摘掉口罩，被客户以疫情为由拒绝，此时营业经理小李应该（）才能有效保证客户的业务需求及心理需求。

各代理机构应分别与对应合作保险公司明确业务对接人，一旦发生客户投诉事件，第一时间与保险公司沟通相关信息，双方共同出面沟通协调。通过与保险公司协作，分散客户投诉处理压力、提升客户投诉响应效率，有效形成化解投诉风险的第一道防火墙。

一般客户投诉是指：客户投诉方式相对较为理性（无过激行为），参与投诉客户人数一般为1至2人；同时保险公司在投诉处理中较为配合，能够按照既定流程处理。一般投诉就地解决。

需交给保险公司的资料在支行内部交接可通过交换方式进行。

客户如在购买当日退保，需将投保单、保单等所有相关资料退还销售人员，临柜人员在综合业务系统中对该笔业务作相应处理，销售人员将所有资料加盖作废章，统一返还保险公司。

投诉受理部门对客户投诉处理案例须做好相应的记录、存档，以便后期跟踪客户有关情况，做好回访。

各代理机构不得收取、索要合作方其他任何形式的利益。

代理机构及代理保险销售人员对客户资料信息负有保密义务，未经客户授权，严禁将客户资料用于其他商业用途。

保险作废单证要加盖作废章并妥善保管，对遗失的单证要及时通知合作方，由双方协商处理。

原则上各代理机构在柜面销售的保险产品须通过专门的销售系统销售保险产品，不得手工出单。

严禁保险合作方派驻本行营业网点进行销售。