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下列说法正确的是（）。

A、电话查证作为一项银行内部控制风险的手段，对业务事项有疑问的，未达到查证起点金额也可进行电话查证。

B、对新开立账户短期内有大额资金汇出汇入、账户未开通动账通知、不能确定经办人为账户单位人员、客户经理传递票据等特殊情况，营业机构应高度重视，认真分析后谨慎处理。

C、在业务办理过程中，营业机构发现或有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、涉赌涉诈等犯罪活动相关，应及时手工建立可疑交易预警。

D、营业机构每日定时查询待处理业务，发现往账状态为“已发送”、“人行拒绝”“走款授权拒绝”、“清算排队”等要及时进行处理。

答案：ABCD

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开户行应当按规定履行客户身份识别义务，落实账户实名制，不得为企业开立匿名账户或者假名账户。不得为身份不明的企业提供服务或者与其进行交易。为企业开立、（），应判断企业开户合理性，防止企业违规开立或随意开立银行结算账户。

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有可能导致95/内部户挂账的交易是：

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单位银行账户月末余额或当月单笔发生额（）万元（含）人民币（等值）以上的，纳入一级重点账户管理。

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当客户本人亲自办理挂失业务时，允许即挂即补和即挂即销，但大于等于10万元人民币或等值外币的（）等存单除外，必须在书面挂失3日后才能办理挂失补发或挂失销户手续。

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交易资金托管业务是指买卖双方在以（）经营权等为标的物的交易过程中，委托银行保管资金并根据约定条件办理资金支付，促使交易成立的托管业务。

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根据客户要求打印出的客户信息，如客户未将打印件带走，应放入当班主管抽屉保管。

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对于（）未发生收付活动且未欠银行债务的外汇账户，经与客户部门核实，转入不动户管理。

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票据池业务的管理模式包括（）。

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电子现金是电子化现金且设定限额________ _________

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注销贵金属业务，只是取消贵金属交易编码与客户资金账户的一一对应关系，并不注销贵金属交易编码。

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多选题

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下列说法正确的是（）。

A、电话查证作为一项银行内部控制风险的手段，对业务事项有疑问的，未达到查证起点金额也可进行电话查证。

D、营业机构每日定时查询待处理业务，发现往账状态为“已发送”、“人行拒绝”“走款授权拒绝”、“清算排队”等要及时进行处理。

答案：ABCD

相关题目

A. 基本存款账户

B. 一般存款账户

C. 专用存款账户

D. 临时存款账户

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有可能导致95/内部户挂账的交易是：

A. 现金开存单

B. 转账开存单

C. 存单销户转开户

D. 转开定一本子账户

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单位银行账户月末余额或当月单笔发生额（）万元（含）人民币（等值）以上的，纳入一级重点账户管理。

A. 10

B. 50

C. 100

D. 200

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A. 整存整取

B. 通知存款

C. 双利丰

D. 定活两便

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A. 商品

B. 股权

C. 土地使用权

D. 物业

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根据客户要求打印出的客户信息，如客户未将打印件带走，应放入当班主管抽屉保管。

A. 正确

B. 错误

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对于（）未发生收付活动且未欠银行债务的外汇账户，经与客户部门核实，转入不动户管理。

A. 六个月

B. 一年

C. 两年

D. 三年

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票据池业务的管理模式包括（）。

A. 集中管理

B. 分散管理

C. 代理管理

D. 委托管理

点击查看答案

电子现金是电子化现金且设定限额________ _________

A. 无需单独开立

B. 无需签约

C. 不设置支付密码

D. 不计息不挂失

点击查看答案

注销贵金属业务，只是取消贵金属交易编码与客户资金账户的一一对应关系，并不注销贵金属交易编码。

A. 正确

B. 错误

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