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(金融市场部、判断题)资产管理产品应当设定负债比例(总资产/净资产)上限,同类产品适用统一的负债比例上限。每只封闭式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的140%。
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(金融市场部、判断题)为降低期限错配风险,金融机构应当强化资产管理产品久期管理,封闭式资产管理产品期限不得低于60天。
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(金融市场部、判断题)固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于70%。
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(金融市场部、判断题)中国人民银行依法对银行业金融机构销售专区录音录像工作实施监督管理。
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(金融市场部、判断题)银行业金融机构进行上述录音录像行为应征得消费者同意,如其不同意也可视客户情况销售产品。
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(金融市场部、判断题)银行业金融机构应建立内部责任追究制度,对违反销售专区录音录像管理制度的销售人员及相关责任人,根据情节轻重程度给予相应处分,同时追究上级管理部门的责任。
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(金融市场部、判断题)银行业金融机构应对录音录像资料数据进行选择性备份,并妥善保管备份数据。
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(审计部、判断题)各法人行社中层和一般员工的违规问题,由内部问责委员会办公室提请分管领导同意后报省联社党委书记批准立案。
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(审计部、判断题)责任人同时有两个及以上违规行为应予追究的,应按各个违规行为分别认定,其中,经济处罚按各个违规行为的处罚标准累加执行。
单选题
(审计部、判断题)责任人一个行为同时违反两个及以上规定条款的,应按其中处理最轻的规定条款进行责任认定和追究。
