（运营管理部、单选题）信用证的修改应由（）提出

（法律合规部、判断题）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报大额交易报告。

（法律合规部、判断题）法人金融机构应当合理划分固有风险、控制措施有效性以及剩余风险的等级。风险等级原则上应分为三级或更高。

（法律合规部、判断题）洗钱和恐怖融资风险管理应独立于全面风险管理体系，将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入合规管理、内部控制制度，确保洗钱和恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务。

（法律合规部、判断题）银行业金融机构为客户办理汇款汇出业务时，应当登记汇款人的姓名或名称、账号和收款人的姓名或者名称、账号等信息。

（法律合规部、判断题）经尽职审查无法排除风险或发现客户涉嫌违法违规行为的，银行应当将其纳入高风险名单，并无限期拒绝为其办理某类或所有跨境业务

（法律合规部、判断题）银行识别客户跨境业务洗钱和恐怖融资风险，应遵循“逻辑合理性”和“商业合理性”原则

（法律合规部、判断题）洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。

（法律合规部、判断题）义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别，在充分评估该机构所在国家或地区的风险状况，可依托来自高风险国家或地区的第三方机构开展客户身份识别。

（法律合规部、判断题）依托第三方机构开展客户身份识别时第三方机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

（法律合规部、判断题）在未完成客户身份核实工作前，义务机构应当建立相应的风险管理机制和程序，对客户要求办理的业务实施有效的风险管理措施，如限制交易数量、类型或金额，加强交易监测等