（运营管理部、单选题）境内居民个人一次出境携带等值（）美元以上外币现钞出境需要办理《携带证》？

（法律合规部、判断题）某农商行员工赵某，利用自己掌握的尾箱便利实行“空存空取”，但事后都将款项悉数归还，赵某涉嫌挪用资金罪。

（法律合规部、判断题）银行应当以账户为单位合理确定洗钱和恐怖融资风险等级，根据风险状况采取相应的控制措施，并在持续关注的基础上适时调整风险等级。

（法律合规部、判断题）义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易；已建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时可终止业务关系。

（法律合规部、判断题）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报大额交易报告。

（法律合规部、判断题）法人金融机构应当合理划分固有风险、控制措施有效性以及剩余风险的等级。风险等级原则上应分为三级或更高。

（法律合规部、判断题）洗钱和恐怖融资风险管理应独立于全面风险管理体系，将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入合规管理、内部控制制度，确保洗钱和恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务。

（法律合规部、判断题）银行业金融机构为客户办理汇款汇出业务时，应当登记汇款人的姓名或名称、账号和收款人的姓名或者名称、账号等信息。

（法律合规部、判断题）经尽职审查无法排除风险或发现客户涉嫌违法违规行为的，银行应当将其纳入高风险名单，并无限期拒绝为其办理某类或所有跨境业务

（法律合规部、判断题）银行识别客户跨境业务洗钱和恐怖融资风险，应遵循“逻辑合理性”和“商业合理性”原则

（法律合规部、判断题）洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。