个人理财主要考虑的是资产的增值，因此个人理财就是如何进行投资。

销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循勤勉尽职、诚实守信、公平对待投资者和专业胜任原则；

商业银行可以通过电话、传真、短信、邮件及电视等方式和渠道开展理财产品宣传

商业银行对超过70岁的投资者进行风险承受能力评估时，应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素

商业银行应当在投资者首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估；

理财产品销售文件不必载明理财产品的托管机构、理财投资合作机构的基本信息和主要职责；

商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定，妥善保存理财产品销售过程涉及的投资者风险承受能力评估、录音录像等相关资料；

商业银行只能通过本行渠道的营业网点和电子渠道销售理财产品；

商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于5万元人民币；

商业银行可以向投资者销售风险等级高于或等于其风险承受能力等级的理财产品；

商业银行个人理财业务的发展可以优化商业银行业务结构、增加商业银行业务收入、吸引个人优质客户资源，从而提升商业银行竞争力；