优分卡的直接准入人群包含

销售人员从事理财产品销售活动，不得散布虚假信息，扰乱市场秩序；

销售人员在向投资者宣传销售理财产品时，不必做自我介绍，尊重投资者意愿，不得在投资者不愿或不便的情况下进行宣传销售；

销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循勤勉尽职、诚实守信、公平对待投资者和专业胜任原则；

商业银行可以通过电话、传真、短信、邮件及电视等方式和渠道开展理财产品宣传

商业银行对超过70岁的投资者进行风险承受能力评估时，应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素

商业银行应当在投资者首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估；

理财产品销售文件不必载明理财产品的托管机构、理财投资合作机构的基本信息和主要职责；

商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定，妥善保存理财产品销售过程涉及的投资者风险承受能力评估、录音录像等相关资料；

商业银行只能通过本行渠道的营业网点和电子渠道销售理财产品；

商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于5万元人民币；