对于认定为免年检的账户，各开户机构在综合业务系统中标记为“免年检”并逐户登记《成都农商银行免年检账户登记簿》，在年检结束后（）个工作日内交分支机构财务会计部门备案。

如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？（ ）

金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是( )。

客户洗钱分类管理的必要性说法正确的是：( )

洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是：( )

银行业机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每( )进行一次审核。

对于低风险等级客户，金融机构应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每( )进行一次集中核对。

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应( )来自其他国家(地区)的客户。

客户洗钱风险分类管理目标不包括：( )。

金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（ ）。

客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该：( )