柜员小A和同事为客户B进行上门送款，办理现金交接时，客户发现“实际收款现金”大于“预约现金”，应该如何处理？

义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，应当同时开展（ ）身份识别工作。

银发〔2017〕235号文件规定义务机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展（ ）客户的身份识别。

金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。

金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、（ ）等部门核实客户的有关身份信息。

金融机构的风险划分标准应报送( )。

金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素：( )

洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了( )的发展脉络。

下列关于客户身份识别制度的说法错误的是：( )

金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括：( )

反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是：( )