暂离营业场所是指柜员、营业经理离开（）等营业网点一楼监控范围内区域，进行离行式ATM机加钞、就餐等活动，并在当日返回营业网点的情况。

对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。

对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。

以风险为基础的分析是“客户身份识别”制度的重要组成部分。

客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。

按照反洗钱法律规定，当小张存入8千美元时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。

当中石油存入人民币5万元以上时，银行必须核对中石油办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件。

当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。

跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。

银行在办理1000美元以上的汇款业务时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息。