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多选题
对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有以下任何一种情形：（）
A
在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额（原则上，自然人客户限额为20万元人民币，非自然人客户限额为50万元人民币），或寿险保单年缴保费超过1万元人民币或外币等值超过1000美元，以及非现金趸交保费超过20万元人民币或外币等值超过1万美元。
B
与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系。
C
客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件。
D
涉及可疑交易报告。
E
由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务关系。
F
拒绝配合金融机构客户尽职调查工作。
答案解析
正确答案：BCDEF
题目纠错
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