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2022年星级柜员考试题库
3,257
多选题

依据反洗钱法规定,下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有?()

A
金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。
B
客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
C
与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
D
金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,但不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

答案解析

正确答案:ABC
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2022年星级柜员考试题库

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银行柜员小王为客户办美元存款时,发现一张100美元假币,当即在钞票正背面加盖“假币”戳记,填制《假币收缴凭证》,同时叫来营业经理复核签章,然后将盖章后的《假币收缴凭证》交客户签字,并告知了客户享有的权利。以下有关上述案例中,说法正确的是()。

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