276.对于支付机构自主或委托合作机构以面对面方式核实身份的个人客户,或以非面对面方式通过至少三个合法安全的外部渠道进行身份基本信息多重交叉验证的个人客户,支付机构可以为其开立Ⅱ类支付账户,账户余额仅可用于消费和转账,其所有支付账户的余额付款交易年累计不超过20万元(不包括支付账户向客户本人同名银行账户转账)

13.发卡机构违反客户身份识别制度、账户实名制、可疑交易监测和报告等管理规定的,人民银行将追究发卡机构的行政责任。
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12.持票人对支票出票人的权利,自出票日起三个月。
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11.票据市场基础设施可以为市场参与者提供票据登记托管服务。
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10.持票人对前手的再追索权,自清偿日或者被提起诉讼之日起一个月。
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9.申请加入支付系统的银行业金融机构,应同时加入大额支付系统和小额支付系统。办理特定业务的银行业金融机构,经中国人民银行批准可仅加入大额支付系统。
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8.各支付清算系统参与者应每年组织开展一次模拟真实场景的突袭式应急演练。
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7.申领信用卡必须由本人持身份证原件亲自办理,不允许其他个人代办。
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6.非银行支付机构为客户开立支付账户的预付价值对应的货币资金属于客户,是以客户本人名义存放在银行。
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5.银行、非银行支付机构应严格落实监管制度和清算机构标准,准确、完整向清算机构报送交易信息,确保涉诈涉赌交易全链条可追溯。
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4.银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在3日内向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。
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