118.银行应当对简易账户进行识别管理,建立跟踪服务机制,根据客户需求补充完成客户身份核实后可视情况升级账户功能,确保银行账户服务满足客户正常经营的支付需求。

157.对于纳入可疑账户信息的账户,开户银行应取消其网上银行、手机银行、境内自动柜员机(ATM)取现功能。

156.对于客户选择普通到账、次日到账等非实时到账的转账业务,银行或支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务非实时到账

155.对于被全国企业信用信息公示系统列入严重违法失信企业名单,以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行和支付机构不得为其开户。银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在3个月内暂停其业务,逐步清理。

154.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的,银行和支付机构有权拒绝开户。

153.电子支付指令与纸质支付凭证可以相互转换,二者具有同等效力。

152.单位卡账户的资金一律从其一般存款账户转账存入,不得交存现金,不得将销货收入的款项存入其账户。

151.单位卡一律不得支取现金

150.单位和个人在同一票据交换区域需要支付各种款项,均可以使用银行本票。

149.大写金额数字有分的,分后面写整(或正)字。

148.从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币时,付款单位若在付款用途栏或备注栏注明事由,可不再另行出具付款依据,但付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责。