多选题
关于仙人涨提佣规则,若仙人涨推介标的亏损,客户提前止损卖出要收取千三手续费?
A
避免合规风险,若产品规则变更为按照客户签约账户的盈利情况来收取投资顾问费用,一方面有暗示产品承诺或保证收益之嫌(证券投资顾问业务暂行管理规定 第十九条 证券投资顾问向客户提供投资建议,应当提示潜在的投资风险,禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益)。另一方面也有与客户收益分成之嫌(证券法第171条 证券投资咨询机构不得与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失)。证券公司从事投资顾问业务,应当遵守同样的规则;
B
“不盈利不收费”中的“盈利”是指“产品盈利”,产品盈利的定义是“调出价格区间下限高于调入价格区间上限”,而与客户实际交易的盈亏无关。
C
仙人涨产品所有调入信息中均注明明确的止损价,避免出现过大的投资损失,一旦股票跌破止损价,产品即会止损调出,并按原佣金标准收取。
D
如果在个股跌破止损价之前,产品未提示止损调出的情况下,客户自行操作止损卖出,按现在的规则需要收取0.3%佣金,而其结果是存在不确定性的:有可能股价在触及止损价位之后又企稳甚至产生盈利,此种情况下,由于股价跌破止损价,再卖出即按原佣金收取,此时客户不仅能获利,而且还省了手续费。当然也可能股价会一直跌直至触发产品止损,虽然在此种情况下,客户提前止损是明智之举,但这并非是必然会发生的情形,在股市投资,短期收益的不确定性永远存在。
答案解析
正确答案:ABCD
解析:
《投顾产品签约服务标准化手册》
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