361.根据法人金融机构的评分及本办法规定的特定情形,中国人民银行及其分支机构对法人
金融机构实施反洗钱分类管理,分为共()类 11 级。

45.()是指由对账系统自动生成电子对账单,客户签订电子对账协议后开通电子对账渠道,通过电子渠道完成对账操作后,对账系统自动归档。

44.()是指银行、支付机构通过开展业务或者其他合法渠道处理的消费者信息,包括个人身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息及其他与特定消费者购买、使用金融产品或者服务相关的信息。

43.()是指无权更改票据内容的人,对票据上签章以外的记载事项加以改变的行为。

42.()是指客户在其开户机构以外的农商银行办理存、取款等相关业务。

41.()是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中,将假币付出给客户的行为。答案:B

40.()是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中,对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。

39.()是指反洗钱资源投入应与洗钱风险状况、管理模式、业务规模、产品复杂程度等因素相适应,并根据情况变化及时调整。

38.()是指对账单委托邮局发放投递,并由邮局负责在规定时间内收回对账单回执的对账方式。

37.()是指对符合直接认定条件的产品,直接确定产品的洗钱风险等级。

36.()是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下,鉴定单位根据被收缴人或者收缴假币的金融机构(以下简称收缴单位)提出的申请,对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。