492.单位代理个人办理银行卡的,在被代理人持本人有效身份证件到发卡银行网点办理身份确认前,该银行卡().

104.金融机构ACS综合前置对账需在每个工作日()之前完成。

103.银行、非银行支付机构要严格落实上级对下级监管职责,对未履行( )、工作落实不到位的单位和相关责任人严肃追责。

102.银行应当持续健全以( )为导向,兼顾小微企业开户数量合理增长的业绩考核指标体系。

101.鼓励银行事前充分告知企业开户所需材料、开户流程、( )以及( )等,账户立成功时明确告知企业开户时间和开户费用。

100.鼓励银行在网点醒目位置公示本网点、上级管理行和( )三级咨询投诉电话。

99.银行有效治理一人多卡(户)、发卡泛滥情况,加强排查( )和同一人在同一银行持有超过规定数量的银行账户,根据具体情形采取风险控制措施,严格控制个人银行账户(含银行卡)总量。

98.银行应当遵循风险为本的原则确定客户尽职调查的具体方式,在了解你的客户基础上,适当优化开户流程,为客户提供开户便利,不得()要求客户提供辅助身份证明材料,不向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求。

97.通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户,处于未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及( ),不得作为其他银行账户的绑定账户。银行不得为上述账户提供账户信息验证服务。

96.银行应对新开立Ⅱ、Ⅲ类户定期人工筛查、不定期人工抽检,每日对本行个人银行结算账户风险情况开展监测分析,及时发现和核实()、()或留存信息不合理等异常情形。

95.自2018年1月10日起,同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过( )个。