相关题目
32.个人通过采用数字证书或电子签名等安全可靠验证方式登录电子渠道开立Ⅱ、Ⅲ类户时,如绑定本人本银行Ⅰ类银行结算账户(以下简称Ⅰ类户)或者信用卡账户开立的,且确认个人身份资料或信息未发生变化的,开立Ⅱ、Ⅲ类户时应当个人填写身份信息、出示身份证件等。
31.个人开立Ⅱ类、Ⅲ类银行账户可以绑定本人I类银行账户或者信用卡账户进行身份验证,可绑定非银行支付机构开立的支付账户进行身份验证。
30.个人存款账户实名制规定所称个人存款账户,是指个人在金融机构开立的人民币、外币存款账户、包括活期存款账户、定期存款账户、定活两便存款账户、通知存款账户以及其它形式的个人存款账户。
29.风险监测分析报告数据由银行当地管辖行向人民银行上海总部报送。
28.对于联网核查业务应急处置,发生故障的银行机构网点委托能够正常进行联网核查的银行机构或人民银行分支机构进行联网核查。银行机构应先委托本行上级机构进行联网核查,本行上级机构不能正常办理联网核查业务的,再跨行委托其他银行机构或委托当地人民银行进行联网核查。
27.对于单笔或者当日累计人民币交易10万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取,银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告。
26.对于代理开立个人银行结算账户的,银行应严格审核代理人的身份证件,联系被代理人进行核实,并留存电话记录等联系资料。如被代理人先前在本行办理过业务的,银行不可以使用已留存的被代理人的联系方式。
25.对于存款人未参加年检,存在工商营业执照、法定代表人或者单位负责人身份证件等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的,银行应撤销银行结算账户。
24.对于超过交易风险提示额度的大额交易、短时高频和短时跨地区等疑似风险交易,银行应及时向存款人提示交易风险。交易风险提示方式由银行与存款人协商确定,具体包括交易前电话确认、账户余额实时提醒等。
23.对已完成涉税信息尽职调查的账户持有人再次申请开立金融账户,且其涉税信息未发生变更的,银行可不重复开展尽职调查。
