5.在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示本人身份证件,进行核对,并登记其身份证件上的姓名和( )。

156.对于客户选择普通到账、次日到账等非实时到账的转账业务,银行或支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务非实时到账

155.对于被全国企业信用信息公示系统列入严重违法失信企业名单,以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行和支付机构不得为其开户。银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在3个月内暂停其业务,逐步清理。

154.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的,银行和支付机构有权拒绝开户。

153.电子支付指令与纸质支付凭证可以相互转换,二者具有同等效力。

152.单位卡账户的资金一律从其一般存款账户转账存入,不得交存现金,不得将销货收入的款项存入其账户。

151.单位卡一律不得支取现金

150.单位和个人在同一票据交换区域需要支付各种款项,均可以使用银行本票。

149.大写金额数字有分的,分后面写整(或正)字。

148.从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币时,付款单位若在付款用途栏或备注栏注明事由,可不再另行出具付款依据,但付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责。

147.除向本人同行账户转账外,银行为个人办理非柜面转账业务,单日累计金额超过5万元的,应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过100万元、30万元的,银行应当进行大额交易提醒,单位、个人确认后方可转账。