362.收单机构或银行卡清算机构应当以法人或省级管辖机构为单位,于下列事项发生后2个工作日内向人民银行济南分行报告,并由开办业务分支机构向所在地人民银行报告。

223.中国人民银行分支机构应当切实履行属地监管职责,将《中国人民银行关于规范支付创新业务的通知》执行情况纳入业务检查重点,加大对违规行为的处罚力度。银行、支付机构的行为违反法律、行政法规以及中国人民银行有关管理规定的,中国人民银行及其分支机构可以依法予以处罚。

222.支票上印有现金字样的为现金支票,现金支票只能用于支取现金。

221.支票的持票人超过规定的期限提示付款的,丧失对出票人以外的前手的追索权。

220.支付机构作为收单机构参与服务点业务的,应将委托划转资金直接转入委托人指定的银行账户,不得通过支付账户划转。

219.在普通支票左上角划两条平行线的,为划线支票,划线支票既能用于转账,也能支取现金。

218.在开立单位账户时,支付机构只能通过面对面方式向单位法定代表人或负责人核实开户意愿

217.在个体网络借贷平台上发生的直接借贷行为属于民间借贷范畴,受合同法、民法通则等法律法规以及最高人民法院相关司法解释规范。

216.银行在办理销户业务时,核查发现账户管理系统信息与企业现有证照信息不一致的,无需要求企业变更银行账户信息后,再行销户。

215.银行与境外机构合作开展跨境支付业务,应当书面报告中国人民银行及其分支机构。全国性银行报告中国人民银行;其他银行、支付机构按属地管理原则,报告法人所在地中国人民银行分支机构。

214.银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的,应当增加汉语语音提示,并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒;非汉语提示界面应当对资金转出等核心关键字段提供汉语提示,无法提示的,不得提供转账。