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支付竞赛竞赛竞赛
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简答题

131.请简述银行对涉诈涉赌账户应该如何采取管控措施。

答案解析

正确答案:答:对涉诈涉赌账户采取管控措施。银行探索建立可疑开户人员灰名单,加强开户合理性审核,审慎约定非柜面业务。应当结合涉诈涉赌特征完善风险监测模型,依法依规、区分情形对监测发现的存在可疑特征的账户,及时采取适当后续控制措施,阻断涉诈涉赌非法资金转移,并移送当地公安机关。鼓励对高风险客户和高风险交易,在非柜面渠道应用人脸识别等技术,加强风险防控。
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