简答题
129.请简述山东省不良信用金融用户管理措施。
答案解析
正确答案:答:山东省不良信用金融用户管理措施如下:
(一)设区的市级公安机关认定的组织收售、租借或出售本人银行账户(含银行卡)、支付账户多次或多张(个)的人员,由省公安厅上报公安部。
(二)各银行、支付机构对按照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019)85 号)纳入惩戒的不良信用金融用户,5 年内暂停其在山东省内开立的银行账户非柜面业务以及支付账户的所有业务,不得为其在山东省新开立账户。惩戒期满后,受惩戒的不良信用金融用户办理新开立账户业务的,银行和支付机构应当加大审核力度。
(一)设区的市级公安机关认定的组织收售、租借或出售本人银行账户(含银行卡)、支付账户多次或多张(个)的人员,由省公安厅上报公安部。
(二)各银行、支付机构对按照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019)85 号)纳入惩戒的不良信用金融用户,5 年内暂停其在山东省内开立的银行账户非柜面业务以及支付账户的所有业务,不得为其在山东省新开立账户。惩戒期满后,受惩戒的不良信用金融用户办理新开立账户业务的,银行和支付机构应当加大审核力度。
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