农村商业银行应在财务开支审批办法中明确规定各审批人对应的审批权限，相应的财务事项必须按审批权限逐级审批，必要时可越级审批。（）

金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额，原则上，自然人客户限额为（）万元人民币。

金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额，原则上，非自然人客户限额为（）万元人民

委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在()方面的反洗钱职责。

反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是：()

金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括：()

金融机构根据()方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。

下列关于客户身份识别制度的说法错误的是：()

洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了()的发展脉络。

金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素：()

金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、（）等部门核实客户的有关身份信息。